금융소득은 예금이자·배당금 등으로, 연간 합계가 2,000만 원을 초과하면 종합소득세 신고 대상이 됩니다. 손택스(모바일)는 ‘조회/발급 → 근로·자녀장려금 → 소득자료 확인하기’에서 확인 가능하며, 홈택스(PC)는 ‘신고/납부 → 종합소득세 → 신고도움자료 조회’로 조회합니다. 조회는 주로 매년 5월 가능하며, 홈택스는 엑셀·PDF 저장이 가능해 신고 시 편리합니다. 절세를 위해 수익 시기 분산, 가족 증여, 비과세 상품 활용 등을 고려하면 좋습니다.